Бухгалтер разъяснила, чем грозит турагентам ужесточение контроля за наличными

С 20 мая 2026 года Банк России направил банкам новые рекомендации, которые должны усилить контроль за операциями по внесению крупных средств наличных. Как пояснил Центробанк, такие транзакции могут указывать на легализацию доходов, полученных преступным путем. В редакцию Profi.Travel обратились турагенты: они опасаются, что очередное ужесточение обернется для них проблемами и блокировками счетов. Мы получили разъяснения бухгалтера, как турбизнесу реагировать на нововведение.

«Сейчас многие клиенты оплачивают туры наличными — в первую очередь из-за периодического отсутствия интернета. В результате суммы денежных средств, которые приносят в офис, заметно выросли. В основном, конечно, мы идем в банк и кладем их на расчетный счет ИП. Однако такая возможность есть не всегда, особенно когда несколько клиентов принесли наличку друг за другом. Есть опасность, что пока будешь бежать до банка и обратно, цена тура вырастет. Поэтому нередко приходится просто закидывать деньги на свою карту, а с нее уже — переводить на счет. Многие коллеги опасаются, что теперь, с введением нового правила ЦБ, у агентств будут большие проблемы», — рассказал один из турагентов на условиях анонимности. Несколько его коллег подтвердили: поток наличных, действительно, существенно увеличился, риски — реальны.

Добавим: ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на признаки, которые могут указывать на отмывание денег. При выявлении подозрительных операций они могут запросить у клиента информацию об источниках происхождения наличных средств, а при сомнениях в ее достоверности — отказать в проведении операции.

Подозрительно крупными суммами считаются для физических лиц более 5 млн рублей за месяц, для юридических лиц и ИП — от 30 млн рублей за месяц.

«Важно понять (а кому-то — и смириться), что по всем фронтам государством ведется системная работа по обелению экономики и, как следствие, по наполнению бюджета налоговыми поступлениями», — прокомментировала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева.

Она отметила, что на агентском рынке, действительно, распространена схема работы, при которой наличные средства, полученные от туристов, вносят на свою дебетовую карту, а затем с неё пополняют расчетный счет ИП. «Например, Т-Банк ранее без проблем разрешал так делать. Но вот с принятием этих нововведений для таких операций могут быть проблемы», — указала бухгалтер.

Эксперт пояснила, что регулярные поступления на карту физлица банковские алгоритмы легко могут классифицировать как подозрительные — и заблокировать ее до выяснения обстоятельств, согласно ст. 7 115-ФЗ.

«В долгосрочной перспективе я рекомендую турагентам переставать принимать деньги на личные карты, а также в обязательном порядке закладывать налоги в свои финансовые модели для обеспечения своей финансовой безопасности», — заключила Юлия Зубарева.

Источник: Profi.Travel, 25/05/2026

-----------------------

Юридическое агентство «Персона Грата» оказывает услуги по регистрации юридических лиц (ООО /НКО) и Индивидуальных предпринимателей для Москвы, МО и регионов РФ:

● Подготовка документов для регистрации ООО/НКО в Москве и регионах РФ – 4 000 руб.
● Бесплатная онлайн подача на регистрацию в налоговую (минюст) при наличии ЭЦП
● Подготовка документов для регистрации ИП - 1 500 руб.
● Подготовка документов для внесения изменений в ЕГРЮЛ и Устав ООО (адрес, наименование, уставный капитал, виды деятельности) - от 2 000 руб.

Юридическое агентство "Персона Грата" также поможет:

● Зарегистрировать некоммерческую организацию (Союз, Ассоциация, АНО)
● Ликвидировать предприятие с исключением из ЕГРЮЛ при отсутствии задолженности перед бюджетом и третьими лицами
● Зарегистрировать логотип, товарный знак 

Подробнее об услугах у нас на сайте 

Наши контакты: WhatsApp +7 (495) 921-30-47, zakaz@persona-grata.ru